По общему правилу участник сможет отказать в операции с цифровым рублем, если заподозрит, что ее цель – отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. В этом случае пользователь будет вправе передать участнику документы либо информацию об отсутствии оснований для отказа. Адресат сообщит итоги рассмотрения не позже 7 рабочих дней с даты обращения. Если решение не изменится, то пользователь сможет его оспорить через спецкомиссию при ЦБ РФ (с. 15 - 17, 47 и 48 проекта).

Участник приостановит прием распоряжений пользователя, если не обновит сведения о последнем в течение 7 рабочих дней. Срок начнут исчислять сразу после даты, когда возникнут сомнения в достоверности и точности данных идентификации. Участник возобновит прием, когда направит в ЦБ РФ актуальную информацию (с. 42 проекта).

Также участник не даст применять платформу для открытия счета цифрового рубля ряду клиентов. Среди них (с. 40 и 41 проекта):

• компании, которых ЦБ РФ или участник включил в группу высокой степени риска совершения подозрительных операций;
• те, чье имущество надо заблокировать;
• те, кто ведут бизнес без лицензии, если она нужна.

Есть и другие поправки.

Сейчас в "антиотмывочном" законе нет спецправил об операциях с цифровым рублем. Однако ЦБ РФ уже установил: чтобы получить доступ к платформе, надо пройти идентификацию по этому закону.

Документ: Проект Федерального закона N 576830-8

Полезная ссылка: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2025) "О противодействии легализации (отмыванию) ...