Также Центробанк рекомендует:

• проверятьпредставительские полномочия посредника, через которого гражданин хочет открыть счет, и действительность данного намерения. Речь идет о случаях, когда банк сам задействует посредников для привлечения клиентов-физлиц;
• задумываться об отказеот посредников, которые привлекли тех, чьи денежные переводы отвечают критериям операций подставных физлиц (дропов);
• выявлятьвнутренние подразделения, где открыты счета возможным дропам. То же касается работников банка, которые проводят выездную идентификацию и участвовали в оформлении этих счетов;
• усилить контрольза такими подразделениями и сотрудниками;
• подтверждатьличную явку клиента-физлица или его представителя при открытии счета.

Если есть техвозможность, лучше применять в том числе фотовидеофиксацию.

Документ: Информационное письмо Банка России от 27.10.2025 N ИН-08-43/106

Полезная ссылка:"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов ...