Один из индикаторов – это попытка получить средства в течение 24 ч с момента, когда:
- банк предоставил кредит и т.п.;
- физлицо перевело себе через СБП более 200 тыс. руб.;
- вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.
Еще один признак – минимум за 6 ч до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юрлица выявили:
- странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента. Речь идет о нетипичной периодичности и длительности разговоров;
- увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте и т.п. Имеются в виду сообщения отГосуслуг, банков, новых отправителей и пр.
Среди других признаков отметим такие:
- запрос наличныхотличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;
- в течение календарного дня по любой причине быломинимум 5 отказов в выдаче средств.
Напомним, банки обязаны выявлять индикаторы с 1 сентября. Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки. Ограничение продлится 48 ч с момента запроса о выдаче денег. Подробнее в нашем обзоре.