Перед зачислением займа на банковский счет не по СБП в совпадении Ф.И.О. надо убедиться одним из способов:
- банк заемщика по запросу МФОсообщает, что счет принадлежит этому физлицу. Условие – гражданин разрешил банку передавать такую информацию;
- МФОделает тестовый перевод. При этом ее банк подтверждает выполнение распоряжения, а банк заемщика зачисляет ему пробную сумму по Ф.И.О. получателя.
Также ЦБ РФ определил критерии для выдачи денег с помощью электронных средств платежа заемщиков и предусмотрел иные положения.
Напомним, МФО теперь предоставляют средства по договорам, которые заключили онлайн, если сведения о заемщиках и получателях денег совпадают. Исключение – переводы компаниям или ИП в оплату товаров, работ и услуг, которые гражданин приобретает не через интернет.
Документ: Приказ Банка России от 28.08.2025 N ОД-1897
Полезная ссылка: Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ (ред. от 13.02.2025) "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых ...